如果要给2021年一个主题，我愿意投“搞基”一票，不过此基非彼基，随着理财观念的变化，“搞基”已经演化成“搞基金”的意思，在茶余饭后高频出现。

2020年年末，年轻人们高喊着“搞钱”，梦想基金致富，走上人生巅峰。短短几个月后，年轻人们哭诉着“跌妈不认”，自称“韭零后”，形容自己是一把绿油油的韭菜，跌得妈都认不出。

一番追涨杀跌过后，基民发现：我搞钱了但没完全搞钱。

基金投顾，就是在这样的基金热潮中慢慢走向台前。自2019年诞生，就背负着扭转“基金赚钱，基民不赚钱”现状的使命。

按照证监会的定义：

基金投顾是指接受客户委托，按照合同约定向客户提供证券投资基金，以及中国证监会认可的其他投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策或者按规定代理客户办理交易申请的经营性活动。

简单来说就是：

为客户提供投资建议；

辅助客户投资决策；

代理客户进行交易。

2019年10月，投资顾问业务试点正式落地，中欧财富获准首批开展基金投顾业务试点，至2021年，已经走过了开疆拓土的三年。

这一次，我们和中欧财富的团队一起，合作完成了投顾新品牌的调研，并产出了品牌定位，口号，品牌故事，价值观和愿景，以及LOGO设计，VIS体系。

调研过程中，我们发现：

· 中国财富管理正在变革进行时，以销售为主卖方投顾模式向以专业投顾服务为中心的买方投顾模式转变

· 主要竞争格局由券商（如华泰证券、中金财富），基金公司（如易方达、华夏基金），第三方销售平台（如支付宝帮你投）组成，普遍重“投”轻“顾”，但开始智能化和定制化服务探索

· 疫情之下，消费者的投资心态不再激进。稳定比收益重要，陪伴比结果重要，而专业的理财知识，是大部分人的短板。

基金投顾不只是一种产品，更是一种服务。从消费者需求来说，顾问式服务不仅能弥补专业知识的不足，更是一种有人陪伴的安全感。

对整个投顾行业来说，以客户为中心的服务是基础，全旅程的陪伴式服务是关键，品牌自身的差异化是保障。

中欧财富投顾的差异化是什么呢？

秉承母公司中欧基金的长期主义价值观，投研品质的传承，专业的全流程团队，丰富的实操经验……这些都是差异于竞品的优势，但这不是全部。

距离项目完结已经大半年了，和中欧财富团队沟通至今仍然记忆深刻。无论是企业中高层的访谈，还是项目团队，理性，热忱，踏实，是最大的感受。比如，在对郑总的访谈中，“客户”这个词的出现频率是最高的，客户的需求，客户的声音，客户的利益，是他们很多决策的前提。

以客户为中心，说起来容易，做起来难，自上而下做起来就更难，但这是难而正确的事。

其实，服务本身很难成为壁垒，有人也许会说，那海底捞的服务就是没人能复制，其实学不会的不是服务，而是服务背后的企业文化基因：“双手改变命运”的奋斗者文化。

服务可以复制，价值观难学。

中欧基金相信“真心，让生活更美好”，以及对长期主义的始终坚持，为投顾品牌带来的是，专业，信赖，温暖，是一位一直在我身边的基金投资顾问。

如果说，专业的投研团队，全程陪伴式的服务，让我们相信中欧财富投顾，那么企业团队的基因，让我们选择中欧财富投顾。

金融行业的营销一直都有迹可循，甚至几个词就可以概括，陪伴，梦想，支持，期待，品牌原型意象多以“照料者”为主，一个利他主义者，为别人付出，在不稳定时期，给人以安全感。中欧财富投顾也是这样一个品牌原型。

中欧财富投顾是一个不仅重视财富结果也关注过程的投顾品牌，我们致力于用专业和服务提升用户的财富体验，作为投资者身边的基金投资顾问，我们站在投资者角度，从投开始，顾好未来。

相比个人抉择，我们有一群人以客观的视角一起研究选择，立足全市场选基，不偏心自家产品，研发多元产品，满足更多个性化需求，建立全流程服务团队。不只在意投前，更在意投中和投后，我们愿意花时间找到最适合你投入的产品，然后花更多的时间照顾它。因为坚信，为客户创造长期价值，才更有价值。

未来，我们希望成为，中国最值得信赖的基金投顾方案服务商，为每一位投资者提供更好的理财体验和服务体验。

持续做一件简单的事情，就很不简单。

为客户创造长期价值，才更有价值。

我们看来，投顾的价值远不止一个理财顾问那么简单，更重要的是对财商的培养。一是创造财富及认识财富倍增规律的能力，二是驾驭财富及应用财富的能力。

投顾是一个显微镜，把“财富”这个庞大的词微观化，微观到我们的日常生活。

闲置的钱存起来，随用随取；

制定一个长期的投资计划，教育或者养老，并从现在就按照目标执行它；

想了解一下最近的基金行情，投资策略，你的顾问就住在手机里。

以前觉得，赚不到认知以外的钱，是因为智商有边界；

做完投顾项目以后，才明白，“认知”指的是对财富的认知。

投顾，从投开始，顾好未来。

对财富的认知，可以从投顾开始。